Finansiella rådgivare ger råd om investeringsstrategier, fonder, obligationer och aktier, och deras kunskaper är mer nödvändigt än någonsin som baby boomers närmar sig pensionsåldern. Så här startar din karriär som finansiell rådgivare. Med andra ord ekonomisk planering är processen att hjälpa fastighetsägare att uppfylla sina mål som barns utbildning, bilköp, semester, pension och så vidare, med hjälp av lämplig förvaltning av finanserna.
Steg
- 1Bestäm om finansiell rådgivning är rätt för dig. Att vara en finansiell rådgivare kan vara en givande karriär, men det kräver vissa färdigheter och kan innebära hårda tider. Fundera på hur intresserad du är i finansiering och investeringar, liksom din fallenhet för matematik och lära ny teknik. Vissa finansiella rådgivare börjar som obetalda praktikanter, fråga dig själv om du är villig att börja från botten och arbeta upp. Dessutom, tänk på att finansiell rådgivning är en försäljning position som du ständigt försöker samla kunder och få dem att investera sina pengar. Om du inte hantera avvisande väl, kanske du vill överväga en annan karriär.
- 2Få en kandidatexamen. De allra flesta finansiella rådgivare har college grader - och om du vill ha en professionell certifiering som ett GFP eller CFA, som har en fyraårig examen är ett krav för licensiering. Din stora spelar ingen roll så mycket som visar din vilja att hålla sig med ett program och möta deadlines, men examina inom ekonomi, redovisning, kan ekonomi, matematik och datavetenskap ser bra ut på en finansiell rådgivare meritförteckning.
- 3Få lite arbetslivserfarenhet. Leta efter en praktikplats som kan hjälpa dig att få en känsla för affärer, eller ta en nybörjar jobb med en bank eller mäklare. Samla så mycket information du kan om vad jobbet innebär och de olika karriärvägar finansiella rådgivare kan ta.
- 4Leta efter ett träningsprogram. Några stora investmentbolag erbjuda kompletta utbildningsprogram för finansiella rådgivare, under vilken de ska hjälpa dig samla nödvändig arbetslivserfarenhet och förbereda dig för licensiering tentor. Sådana program är konkurrenskraftiga, men värt arbetet om du kan få in dem. Kom ihåg, räknar företaget med att lära dig de regler och förordningar, men de kan inte tvinga dig att ta hand om jobbet. För att få din fot i dörren, visa att du brinner för att vara en top-notch finansiell rådgivare.
- Eller börja med ett litet företag. Istället för att försöka få in med en stor värdepappersföretag, prova att starta ut med ett mindre företag. Du kanske inte gå igenom samma strukturerade träningsprogram, men du kommer att ha möjlighet till en-mot-en handledning och kunna bredda dina kunskaper genom att utföra flera olika uppgifter för olika kunder.
- Få din första finansiella rådgivning jobb på en bank. Att arbeta för en bank ger dig stora möjligheter att arbeta med en rad kunder, förutom att erbjuda bättre förmåner och en högre lön än några oberoende finansiella rådgivare. Banker i allmänhet kommer att stödja dig när du gör dina professionella tentor.
- 5Få licensierad. Att ha en professionell licens visar både dina kunder och din arbetsgivare att du bryr dig tillräckligt om jobbet att få ytterligare certifiering. Vidare, erhålla en professionell licens kräver att du följer denna licensiering styrelsens etik och ger ytterligare kontroll över ditt arbete. Vilken licens (s) du behöver beror på hur du väljer att bygga din finansiella rådgivare karriär.
- Bli en Certified Financial Planner. Flera finansiella rådgivare blir CFPs. För att göra det måste du ta förberedande kurser vid en godkänd högskola eller universitet, passera en tvådagars, tio timmars tenta, har tre års arbetslivserfarenhet, och har en fyraårig högskoleexamen. (Om du redan har ett lånelöfte yrkesbeteckning, kan du anmäla dig till tentamen utan att ta prep kurser. Människor som kan avstå från utbildning krav inkluderar doktorer i affärer eller ekonomi, advokater, auktoriserade revisorer, Chartered Financial Analyst, och andra.)
- Bli en Chartered Financial Analyst. Att bli en CFA kräver behärskning av en komplicerad läroplan och passerar tre sex-timmars tentor, samt ha en kandidatexamen och fyra års arbetslivserfarenhet. Vissa universitet ger CFA förberedande kurs, men för de flesta människor att preparatet är helt baserad på självstudier, du får läroplanen när du registrerar dig för testet.
- Bli ett registrerat Investment Advisor. En investering rådgivare är någon som får ersättning för att ge finansiell rådgivning. Om du hanterar en portfölj med tillgångar på totalt mindre än 75 mn€, ska du registrera din statliga värdepapper byrå, om din portfölj är över 75 miljoner€, ska du registrera dig hos US Securities and Exchange Commission. RIA måste passera Series 66 examen, liksom Series 6 eller 7 tentamen. Alternativt kan de också bara passera serien 65 examen.
- Följ upp med fortbildning. Vissa licenser kräver att du tar fortbildning undersökningar med några års mellanrum, eller betala omlicensiering avgifter.
- 6Var beredd att arbeta hårt. Även frukterna av att vara en finansiell rådgivare kan vara bra, kan de timmarna också vara lång. Särskilt när du börjar din karriär, vara redo att arbeta krävande arbetspass. Bygg upp din verksamhet genom att visa dina kunder eller din arbetsgivare att du är villig att göra extra arbete för otroliga resultat.
Tips
- God samarbetsförmåga är viktiga för en finansiell rådgivare för att besitta. Bygga starka relationer med kunder kan vara avgörande för din framgång.
Varningar
- Många blivande finansiella rådgivare har haft dåliga erfarenheter som arbetar för försäkringsbolag. Var försiktig med alla jobb som tvingar dig att komma med en lista på 100 personer som du kan sälja till - de kan dumpa dig efter att du har registrerat dig så många vänner och familjemedlemmar som möjligt. Ett välrenommerat företag kommer att hjälpa dig att generera kunder som använder sina befintliga kontakter.