Hur man öppnar ett bankkonto på Caymanöarna

Del ett: allmän information och specifikationer

1. 1
   Förstå skattelagstiftningen i ditt land. Vet de påföljder och fängelsestraff för att undvika lokala skattemässiga skyldigheter genom användning av offshore banking. Om du beskattas för inkomster från hela världen, är det olagligt att inte redovisa intäkter som tjänas i en offshore bank / investeringar konto, även om det kan finnas någon moms från det landet.
   • Om din avsikt att inrätta ett offshore konto på Caymanöarna är att kjolen skattelagar, kan du inte göra det lagligt. Om du ertappas lister skattelagar genom att sätta in pengar på ett utländskt konto, kan du möta en mängd civil-och straffrättsliga påföljder, däribland förlust av pengar och eventuellt fängelse.
2. 2
   Förstå skillnaderna mellan ett offshore-konto och en investering konto. Att ha ett bankkonto och en investering konto är två olika saker, var och en har olika skattekonsekvenser.
   • Offshore bankkonton administreras av banker och erbjuda traditionella tjänster som är förknippade med att hålla ett bankkonto: utgifterna, mottagning och överföring av medel, tillsammans med tjäna vissa former av intresse. Om du bara vill ha pengar i ett offshore-konto är ett bankkonto förmodligen din väg att gå.
   • Offshore investering konton administreras av investerare och kan hålla pengar i olika valutor, liksom aktier, obligationer och fonder. De ger större flexibilitet än bankkonton, men kan komma med högre avgifter. Om du vill hålla tillgångar utöver kontanter utomlands, kan en investering konto vara din bästa insats.
3. 3
   Inse att du inte behöver gå till Caymanöarna att öppna kontot. Konton kan öppnas genom post, något som utesluter behovet för dig att besöka Cayman för att öppna ett konto. Dessutom ett antal tjänster såsom internetbank, post behålla, kreditkort och alternativ investering kan ställas in på dessa konton.
4. 4
   Hitta en Caymanöarna bank med konkurrenskraftiga priser. Du kan använda internet eller skriva till din lokala brittiska ambassaden för en lista över Caymanöarna Banker. Använd sökord som "Cayman Private bankkonto" om du vill sätta in mer än 223890€ eller "Cayman bankkonto," "Cayman banking," "Cayman banker" för Cayman Islands banker som accepterar mindre för att öppna konton. Cayman privata banker är mer om investeringar och portföljförvaltning än normal bankverksamhet.
   • Be varje bank du pratar med vilken typ av avgifter är förknippade med att inrätta ett bankkonto. Använd dessa avgifter för att leta efter konkurrenskraftiga priser. Dessa avgifter får inte vara obetydlig. Det kan kosta någonstans i området 375€ till 750€ för att inrätta ett offshore konto.
5. 5
   Fråga bankerna om de kräver en "apostille" stämpel. En apostille stämpel är en speciell typ av certifiering som du kan behöva för att ge som en del av ett internationellt fördrag. Om du är skyldig att visa en apostille stämpel, måste du besöka din statliga kontor för att erhålla ett tillstånd eller nationell version av denna stämpel innan du fortsätter ansökningsprocessen.
6. 6
   Be om en lista med krav som behövs för att sätta upp ett konto. Kraven vanligen satt på plats för att undvika penningtvätt, bedrägeri, eller andra rättsliga eller andra olagliga aktiviteter som förknippas med internationell överföring av pengar. Dessa krav kan omfatta:
   • Finansiella rapporter från din nuvarande bank för att bevisa en tillfredsställande relation.
   • Lönebesked från nuvarande jobb.
   • Bevis på identitet.
   • Kopia av ditt pass. (Kan vara skild från identitetsbevis.)
   • Bevis om uppehållstillstånd.
   • Beskrivning av de förväntade användningar av pengar.
7. 7
   Observera att vissa, inte alla, kan offshore bankkonton kräver betydligt färre bevis och mycket mindre information. Banker som inte ställa frågor eller kräva många dokument finns för en anledning: många människor väljer att konsekvent använda dem. Om din avsikt att starta ett bankkonto på Caymanöarna är att hålla sig ren och lagligt, kan du finna det i ditt intresse att undvika dessa institutioner.
8. 8
   Förbered för andra krav ställer upp av banker som fungerar som säkerhetsåtgärder. På grund av ökad publicitet och kontroll över åren, är offshore banker börjar att ställa fler frågor och se mer bevis. För följande oförutsedda, vara beredd att tillhandahålla ytterligare information:
   • Du kan behöva tillhandahålla köpeavtal om pengar du deponerar är från en fastighets transaktion eller betydande företagsprojekt.
   • Du kan behöva tillhandahålla ett brev från ditt försäkringsbolag om de pengar du deponerar är från ett försäkringsavtal.
   • Du behöver många att lämna brev från en testamentsexekutor i dödsboet om pengar du deponerar är från ett arv.

Del två: med ditt offshore bankkonto

1. 1
   Välj vilken valuta du vill att dina pengar kommer att hållas i, om möjligt. En piggna av att ha ett offshore bankkonto är att kunna välja vilken valuta dina pengar hålls i. Detta har dock sina stora fördelar och nackdelar.
   • Fördelen med att hålla dina pengar i utländsk valuta är möjligheten att skydda sig mot avskrivningar eller en instabil valuta. Om din valuta är instabil och / eller stadigt förlorar värde, kan detta perk vara en betydande fördel.
   • Nackdelen med att hålla dina pengar i utländsk valuta är att du kan bli föremål för utländska skattelagar och du kommer att uppleva avgifter att utbyta valutor.
2. 2
   Lär dig att sätta in pengar på ditt konto. De flesta moderna offshore bankkonton göra överföringar genom elektronisk banköverföring. Många offshore banker accepterar inte utländska checkar, och bära pengar runt kan vara opraktiskt och / eller farliga.
   • Shop runt för konkurrenskraftiga priser, eftersom bankerna normalt tar ut en avgift banköverföring när du sätter in pengar. Om du kan hitta en bank som inte tar ut avgifter banköverföring, kan du överväga bank med denna institution.
3. 3
   Lär dig att ta ut pengar från ditt konto. Även om de flesta banker kommer att utfärda ett bankkort kopplat till ditt konto, kan du behöva betala avgifter för att ta ut pengar från ditt bankkonto.
   • Offshore banker i allmänhet inte utfärdar kontroller för återtag ändamål, av integritetsskäl. Dessutom är checkar dragna på utländska konton ofta inte accepteras av andra banker.
   • Av denna anledning, överväga att hålla pengar i två konton: ett offshore-konto, och en inhemsk konto. Du kommer att kunna banköverföring medel från offshore kontot över till den inhemska konto där du inte kommer att behöva ta itu med okända krångel.