Wko

Hur man hyra en finansiell rådgivare

Om du funderar på att anställa en finansiell rådgivare, kapitalförvaltare, försäkringsbolag specialist, eller aktiemäklare, måste du ta reda på lite information först.

Steg

Hur man hyra en finansiell rådgivare. Fråga om vem personen är och exakt vilka tjänster han eller hon kommer att ge.
Hur man hyra en finansiell rådgivare. Fråga om vem personen är och exakt vilka tjänster han eller hon kommer att ge.
  1. 1
    Fråga om vem personen är och exakt vilka tjänster han eller hon kommer att ge.
  2. 2
    Ta reda på om de är anslutna till en mäklare / handlare.
  3. 3
    Mäklare återförsäljare affiliates kan vara mer intresserad generera provision för sig än att göra ett bra jobb för dig. Lyckligtvis är detta extremt sällsynt. Det bästa sättet att garantera objektivitet är att anlita en oberoende rådgivare som inte har någon särskild företag tillhörighet eller försäljningskvoter, eller du kanske vill hyra ett registrerat Investment Advisor. RIA betalas vanligtvis en procentsats av förvaltat kapital. Även om det kan vara dyrare att betala på detta sätt i det långa loppet, vissa människor är mer bekväma med detta arrangemang. Tänk dock att avgiftsbelagda rådgivare inte förbjudet att sälja dig produkter eller ta emot provision. Faktum är att över 70% av alla finansiella planer genomföras direkt eller indirekt av planerare eller företag som utformade planen. Fall inte för den objektivt icke-säljande rådgivare myt, det bästa sättet att garantera objektivitet är att använda någon som kan erbjuda en myriad av lösningar från många företag.
  4. 4
    Vid anställning av en sammansatt finansiell rådgivare som är både ett registrerat ombud med en mäklare återförsäljare och en registrerad investeringsrådgivare, se till att du förstår under vilka kapaciteten kommer du att serveras. Återigen blir det ofta i både kapacitet, och det är okej så länge individen inte representerar ett visst finansiellt företag.
  5. 5
    Ta reda på det typiska kundbas, samt hur dessa kunder har fått hjälp av denna leverantör.
  6. 6
    Bestäm leverantörens konkurrenter, och varför du ska välja den här tjänsten framför andra.
  7. 7
    Fråga om pris, och hur den tillämpas. Som att betala en avgift inte garantera objektivitet, är det förmodligen bäst att inte någonsin betala en avgift om din ekonomiska situation är extremt komplex. Såvida han har att göra med en extremt komplicerad ekonomisk situation som kräver orimligt mycket tid och analys, fungerar den avgiftsbelagda rådgivare inte svårare eller mer effektivt för hans klient än man inte ta ut avgifter.
  8. 8
    Förstå vad framgång innebär i den här branschen, och hur man kontinuerligt mäta framstegen.
  9. 9
    Det bästa sättet att se till att du hyr en rådgivare som kommer att arbeta i ditt bästa intresse är att värva remisser från din familj eller vänner. Om en rådgivare har gjort det bra med någon som du litar på och respekt, kommer han förmodligen göra bra med dig också.
  10. 10
    Sjuttio procent av de människor som representerar sig själva som finansiella rådgivare sluta sin utbildning efter sina licenser och deras erforderliga årliga fortsatta krediter utbildning. Det är den andra 30% av de rådgivare som du letar efter. Dessa är de människor med initialer bakom deras namn representerar professionella beteckningar. På toppen av denna beteckning hackordningen är den gemensamma fiskeripolitiken (Certified Financial Planner) beteckning. En GFP är jämförbar med en magisterexamen i finansiell planering, det tar tre års studier och minst tre års praktisk erfarenhet. För att hitta en gemensam fiskeripolitik i ditt samhälle att gå till: ( http://www.cfp.net/search ) Andra benämningar såsom ChFC (Chartered Financial Consultant) och CLU (Chartered Life Underwriter) fokuserar är på specifika segment av finansiell rådgivning fältet. Dessa beteckningar är jämförbara med styrelsen certifieringar inom medicinska områden, och jag personligen skulle inte sätta min ekonomi i händerna på någon som inte tar sitt yrke på allvar nog att söka all den utbildning som finns tillgänglig. Denna sökning kan lämna dig med en lista över 3-300 beroende på storleken på din grupp. Jag föreslår att du kontrollerar http://www.BestofUS.com, en hemsida som listar de bästa av tio yrken i hela Europa. Detta bör hjälpa dig att få din lista ner till ett hanterbart antal kvalificerade rådgivare.

Tips

  • Kontrollera NASD (www.nasdr.com) webbplats för att se om det finns några klagomål (om han eller hon föreslå att du köper värdepapper).
  • En god finansiell rådgivare borde lyssna mer än han eller hon talar. Hela diskussionen bör kretsa kring dig, din oro, och ni livsmål. Pengar bör verka nästan en icke-fråga.
  • Kontrollera med den statliga försäkringen provision (om försäkringsfrågor för att säkerställa att leverantören är licensierad).

Varningar

  • Om det låter för bra för att vara sant, är det förmodligen.
  • Välja den bästa finansiella rådgivare kan vara lika viktigt som att välja en läkare, så gör dina läxor och sedan ta ansvar för ditt beslut. Som har hand om din hälsa du måste ta en aktiv roll i hanteringen av din ekonomi, stanna inblandade och förstå allt.